oekom research HypoVereinsbank-Rating 2009

oekom research hat 65 der weltweit größten Geschäftsbanken bewertet. Eine Liste der untersuchten Unternehmen findet sich im oekom Industry Focus „Financials / Commercial Banks & Capital Markets“ [Download im Intranet]. Auf der Skala von A+ (Bestnote) bis D- erreichte die HVB Group als bestes Unternehmen ein B-, gefolgt von Westpac Banking Corporation und National Australia Bank (beide C+). Alle Ergebnisse der Branche entfielen auf Werte zwischen D und B-, wobei die durchschnittliche Bewertung bei C- lag. Um als SRI empfohlen zu werden, muss ein Unternehmen der Finanzbranche mindestens ein C-Rating vorweisen können. Vorreiter sind Banken aus Europa und Australien.

Nachhaltigkeitsherausforderungen für die Finanzbranche

Die Analysten von oekom research identifizierten vier Schlüsselthemen als zentrale Nachhaltigkeitsherausforderungen für die Finanzbranche:

1. Kunden- und Produktverantwortung: Vermarktung- und Verkaufspraktiken von Finanzdienstleistungen und –produkten, freier Zugang zu Finanzdienstleistungen, Umgang mit der Überschuldung von Kunden, Transparenz im Abstimmungsverhalten von Investmentfonds, Kreditprogramme mit besonderem gesellschaftlichen Nutzen (z.B. Mikrokredite).
   
2. Ökologische und soziale Standards in der Kreditvergabe und kontroverse Finanzierungen: Berücksichtigung ökologischer und sozialer Kriterien bei der Kreditvergabe an Unternehmen und Privatpersonen sowie insbesondere bei Projektfinanzierungen.
   
3. Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in das Kapitalanlagengeschäft: Angebot nachhaltiger Geldanlagen.
   
4. Verantwortung gegenüber den Mitarbeitern: Arbeitsplatzsicherheit, Vereinbarkeit von Beruf und Familie, Weiterbildungsmaßnahmen.

Bewertung der HVB

Das Rating identifiziert die besonderen Stärken in der Nachhaltigkeitsperformance der HVB im Kerngeschäft und Bankbetrieb: Im Kreditgeschäft hat die HVB ökologische Aspekte konsequent integriert, in der Vermögensverwaltung werden ökologische und soziale Standards einbezogen. Ein besonders nachhaltigkeitsrelevanter Bereich ist die Projektfinanzierung. Hier hat die HVB die „Equator Principles” implementiert, die ökologische und soziale Standards für die Projektfinanzierung definieren. Ihren Mitarbeitern bietet die HVB verschiedene Maßnahmen für eine verbesserte Work-Life-Balance an, darunter flexible Arbeitszeitmodelle, die Möglichkeit, von zu Hause zu arbeiten (Home Office) und Unterstützung bei der Betreuung von Kindern oder pflegebedürftigen Angehörigen. Mit der Integrity Charter verfügt die HVB über einen detaillierten und umfassenden Verhaltenskodex. Im Bankbetrieb schont die HVB durch konsequentes Umweltmanagementsystem natürliche Ressourcen. Doch natürlich zeigt das Rating auch Verbesserungspotential auf: So veröffentlicht die HVB bislang relativ wenige Informationen zu Verantwortung gegenüber Kunden und Produktverantwortung. Beispiele sind die Fragen nach Maßnahmen zur Gewährleistung verantwortungsvoller Marketingpraktiken oder nach dem Umgang mit überschuldeten Kunden.

Bedeutung eines guten Ratings für das bewertete Unternehmen

Immer mehr Finanzdienstleister, spezialisierte Ethikbanken und institutionelle Investoren greifen bei der Auswahl von Wertpapieren für Publikumsfonds, Spezialfonds und Vermögensverwaltungsmandate auch auf Bewertungen der Unternehmen nach ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien zurück. Ein gutes Rating ist außerdem ein wichtiges Signal im Stakeholder-Dialog des Unternehmens. Es kann Reputation und Vertrauen in ein Unternehmen steigern. Speziell für Banken belegt eine gute Bewertung zudem die Glaubwürdigkeit als Anbieter nachhaltiger Geldanlagen. Banken, die soziale und ökologische Aspekte konsequent ins Kerngeschäft integrieren, sind auch als Berater zu nachhaltigen Investments (SRI) vertrauenswürdiger.